2 domaines d’intervention pour faire évoluer l’IA dans la gestion de patrimoine

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L’un des aspects les plus fascinants du métier de consultant de nos jours est de contribuer à façonner l’importance continue de la technologie dans la stratégie globale d’une entreprise. Les entreprises qui ont le droit de gagner au cours de la prochaine décennie devraient être celles qui ont maîtrisé le potentiel illusoire de la technologie pour mieux automatiser le banal, habiliter leur main-d’œuvre et, en fin de compte, fournir le prochain niveau de service aux clients.

L’intelligence artificielle – l’une des technologies les plus médiatisées ces dernières années – est un sujet de conversation dominant que j’ai avec de nombreux clients, notamment autour de son potentiel réel en matière de patrimoine. Le thème dominant de la plupart de ces discussions n’est pas une surprise. Il s’agit de comment mettre l’IA à l’échelle de manière efficace. Mes conversations s’articulent généralement autour de deux domaines clés. 

 

#1 Les entreprises de gestion de patrimoine n’en sont encore qu’aux premiers stades de la réalisation d’une valeur commerciale plus large avec l’IA, à la traîne des autres secteurs des services financiers.

 

Plus de trois cadres de la gestion de patrimoine sur quatre (76 %) interrogés dans le cadre d’une récente enquête ont déclaré avoir du mal à faire évoluer l’IA dans l’ensemble de l’entreprise. La réduction des budgets d’investissement discrétionnaire et l’incertitude des conseillers quant aux résultats finaux exacerbent cette lutte. À leur crédit, cependant, ils se lancent : 60 % des répondants à l’enquête déploient déjà l’IA dans leur organisation, environ 3 sur 10 (28 %) sont en train de passer à l’échelle et 12 % sont en train de planifier et d’expérimenter.

Mais parmi les nombreux chemins pour lancer l’IA, tous nécessitent d’obtenir les bonnes données pour commencer. Certaines entreprises peuvent sauter directement dans la collecte d’autant de données potentiellement pertinentes que possible. 

 

#2 La qualité, la gestion et la sécurité des données figurent parmi les principaux défis.

 

La quantité d’informations à nettoyer, à vérifier la qualité et à extraire à travers les silos hérités avant qu’elles ne puissent être davantage analysées, intégrées et analysées peut ressembler à une avalanche. De nombreux cadres de la gestion de patrimoine sont aux prises non seulement avec la manière de gérer et de sécuriser les données de leur propre entreprise, mais aussi de les intégrer en toute sécurité avec des sources de données externes – provenant de partenaires commerciaux et de tiers.

Nous aidons les clients à utiliser des outils d’IA comme les lacs de données basés sur le cloud qui peuvent améliorer la gouvernance de confiance de l’IA. La gouvernance occupe le devant de la scène, car la confidentialité des données est au cœur de la gestion responsable du patrimoine. Les exigences réglementaires découlant du règlement général sur la protection des données (RGPD) et de la loi californienne sur la protection de la vie privée des consommateurs (CCPA) ont accéléré la recherche par les gestionnaires de patrimoine des contrôles et outils appropriés pour protéger les données des clients. L’environnement de travail à distance stimulé par COVID-19 a rendu cette protection plus complexe, en ajoutant une multitude d’appareils personnels au mélange. Et plus encore, des événements récents ont montré clairement à quel point la cybermenace continue d’être une menace permanente – un risque qui n’est qu’exacerbé lorsqu’il s’agit des finances personnelles des individus.

 

L’avenir de l’IA dans le domaine du patrimoine est prometteur, mais n’est pas encore totalement tracé. Pour aider votre entreprise à démarrer ou à poursuivre son voyage vers l’IA, mes collègues et moi-même publierons une série de blogs sur les principaux sujets brûlants – y compris le financement, les données et les considérations culturelles.

 

 

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